中国银行台州市分行被罚89万元 因信贷资金被挪用于购房等

3月8日，中国银保监会台州监管分局发布信息显示，中国银行台州市分行因贷后管理不到位等问题被处以罚款89万元。

来源：中国银保监会台州监管分局

根据公告，主要违法违规事实（案由）为：

中国银行台州市分行贷后管理不到位，信贷资金被挪用于购房；贷后管理不到位，信贷资金被挪用流入证券市场；未经成本测算，银团贷款联合收费；贷款审查不尽职，个人经营性贷款主体不合规。

根据相关法律法规，台州监管分局决定对对中国银行台州市分行罚款人民币89万元。

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条：

银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：

（一）未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的；（二）拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的；（三）提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的；（四）未按照规定进行信息披露的；（五）严重违反审慎经营规则的；（六）拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。

值得注意的是，近期监管层密集出手整治贷款流入房市、股市，中国银行并非唯一被罚的银行。

1月30日，北京银保监局发布消息称，要求各行对2020年下半年以来新发放的个人消费贷款和个人经营性贷款合规性开展全面自查。

同时，北京银保监局已会同人民银行营业管理部、北京市住建委等部门组建联合工作组，将于近日赴银行机构开展专项核查。

对于银行因经营不审慎、内控管理不到位导致消费贷、经营贷资金违规流入房地产领域等问题，一经查实将依法从严从重处理。

（本文仅供参考，不构成投资建议，据此操作风险自担）