交通银行深圳分行被罚290万元 并购贷款管理不到位等违规

作者：禾凉

来源：GPLP犀牛财经（ID:gplpcn）

2021年3月23日，中国银保监会发布公告称，交通银行深圳分行因并购贷款管理不到位等违规，被深圳银保监局罚款290万元。

来源：中国银保监会

具体情况为，交通银行深圳分行因并购贷款管理不到位、违规为地方政府提供融资、借道固定资产支持融资贷款用于房地产开发、支付管理不合规、向投资公司发放的贷款管理不到位、小微企业贷款房产评估费由客户承担、存贷挂钩多项违规被深圳银保监局罚款290万元。

此外，2021年3月31日，交通银行深圳分行相关涉案人员王大东、王亚鹏、叶创鑫、张伟胜、刘亮和李昊因对交通银行深圳分行“并购贷款管理不到位”的行为负直接责任而被深圳银保监局警告。

相关法律条例：

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条：银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：（一）未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的；（二）拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的；（三）提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的；（四）未按照规定进行信息披露的；（五）严重违反审慎经营规则的；（六）拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。

《中华人民共和国商业银行法》第七十三条：商业银行有下列情形之一，对存款人或者其他客户造成财产损害的，应当承担支付迟延履行的利息以及其他民事责任：（一）无故拖延、拒绝支付存款本金和利息的；（二）违反票据承兑等结算业务规定，不予兑现，不予收付入账，压单、压票或者违反规定退票的；（三）非法查询、冻结、扣划个人储蓄存款或者单位存款的；（四）违反本法规定对存款人或者其他客户造成损害的其他行为。

有前款规定情形的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得五万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五万元的，处五万元以上五十万元以下罚款。

（本文仅供参考，不构成投资建议，据此操作风险自担）